2022年7月29日，北京市德鸿律师事务所在北京总部开展了本年度第十一期专业培训活动，本次培训主题为《财富与传承之保险》。

陈丽华律师特别邀请到明亚保险经纪股份有限公司李越总监作为本次培训活动的主讲人。李越总监是国内顶级的保险经纪人，作为明亚保险经纪公司的资深销售总监，连续两年蝉联明亚经纪公司全国业绩第一，同时担任多家企业与机构的保险顾问，也是一名专业的国际金融理财规划师，在基金、信托、证券领域有着丰富的经历与经验。为此，陈丽华律师特邀请李越总监为大家介绍了商业保险在财富传承中的应用以及与其他财富传承工具的组合使用，以此促进德鸿律师们对于财富传承更进一步认识和了解。

在本次培训开始，陈丽华律师表示，在改革开放多年后的今天，已经有许多改革开放的受益者完成了初始的财富积累，对财产的态度也由积累转变为稳定传承，对于法律、保险等单一服务，也不再能完全满足客户的需求，就需要律师们与其他财富传承相关团队沟通交流，互相学习。

本次培训中，主讲人李越总监首先解释了家庭财富传承的概念、价值和意义以及家庭财富传承的四要素-为何传、传什么、传给谁、怎么传；并通过虚拟案例提出财富传承中可能遇到如继承权公证、代持股权、不同国籍等问题，期间德鸿律师们通过法律角度对问题提出了自己的看法和答案；随后，李越总监提出了财富传承可选工具，如赠与、遗嘱与遗赠、信托、家族办公室、慈善信托、大额保单等，对于每种工具的优缺点均予以说明；最后，李越总监着重讲解了保险在财富传承中的优势以及保险与其他法律工具的结合应用。

参会过程中，参与培训的律师们踊跃发言，纷纷向李越总监提出自己对于财富传承中所碰到的问题，并探讨解决问题的方法，李越总监援引经典案例就财富传承的问题与大家互相探讨。会后，参会律师和明亚保险团队对李越总监的讲解表示感谢，通过本次学习对于家庭财富的传承有了更深一步的认识。